ความสำคัญของการบริหารความเสี่ยง

ความเสี่ยงคืออะไร

ในตลาดการเงิน ความเสี่ยงมักหมายถึงความเป็นไปได้ที่บางอย่างอาจส่งผลกระทบต่อการลงทุนของคุณและอาจส่งผลให้เกิดการสูญเสียเงินทุน ซึ่งอาจเกิดขึ้นเมื่อราคาของสินทรัพย์ที่คุณลงทุนมีการเคลื่อนไหวที่ไม่เป็นไปตามคาด ปัจจัยหลายประการส่งผลต่อราคา ซึ่งหมายความว่าเทรดเดอร์ควรตระหนักถึงความเสี่ยงหลายประเภท และใช้ความระมัดระวังในการจัดการโดยใช้เครื่องมือหรือกลยุทธ์ที่แตกต่างกัน

ความเสี่ยงจากการลงทุนสามารถแบ่งออกได้เป็นสองประเภทหลัก โดยแบ่งออกเป็นความเสี่ยงที่เป็นระบบและความเสี่ยงเฉพาะ การลงทุนมักจะเผชิญกับความเสี่ยงหลายประเภทในเวลาเดียวกัน แต่เป็นที่น่าสังเกตว่าความเสี่ยงยังทำให้เกิดความผันผวนที่จำเป็นในการทำกำไรอีกด้วย

ความเสี่ยงเฉพาะหรือความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ หมายถึงความไม่แน่นอนของบริษัทหรืออุตสาหกรรมนั้นๆ ปัจจัยทั้งภายในและภายนอกสามารถส่งผลกระทบต่อรายได้และผลกำไรของธุรกิจ ความไร้ประสิทธิภาพในการดำเนินงานเป็นตัวอย่างหนึ่งของปัจจัยภายใน ในขณะที่กฎระเบียบเป็นปัจจัยภายนอกที่ส่งผลกระทบโดยเฉพาะต่อผลิตภัณฑ์หรือบริษัทหนึ่งๆ

ความเสี่ยงที่เป็นระบบหรือที่เรียกว่าความเสี่ยงจากตลาด ส่งผลกระทบต่อตลาดทั้งหมด ไม่ใช่แค่ผลิตภัณฑ์ บริษัท หรืออุตสาหกรรมเพียงอย่างเดียว ความเสี่ยงจากตลาดอาจเกิดจากปัจจัยหลายประการ รวมถึงเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ อัตราดอกเบี้ย ภัยพิบัติทางธรรมชาติ หรือภาวะเศรษฐกิจถดถอย

นอกจากนี้ยังมีปัจจัยเสี่ยงเฉพาะสำหรับการเทรดออนไลน์ เช่น ความล้มเหลวทางเทคโนโลยี อาชญากรรมทางการเงิน และการตัดสินใจด้วยอารมณ์

แนวคิดเรื่องความเสี่ยงต่อผลตอบแทน

การเคลื่อนไหวของราคาก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อการลงทุน แต่เทรดเดอร์จะไม่สามารถทำกำไรได้เลยหากราคายังคงเท่าเดิม

ซึ่งหมายความว่าแนวคิดเรื่องความเสี่ยงต่อผลตอบแทนเป็นหัวใจหลักของตลาดการเงิน ความเสี่ยงกับผลตอบแทนเป็นของคู่กัน เนื่องจากปริมาณความเสี่ยงเชื่อมโยงกับขนาดของผลตอบแทนที่เป็นไปได้ โดยปกติแล้ว ยิ่งคุณยินดีรับความเสี่ยงสูงเท่าใด ผลตอบแทนที่มีโอกาสทำได้ก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น

เมื่อทำการเทรด การประเมินผลลัพธ์ที่เป็นไปได้ของการเทรดของคุณเป็นสิ่งสำคัญเสมอ และรับไอเดียจริงเกี่ยวกับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนที่คาดหวังกับจำนวนความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเทรด 1:3 มักจะเป็นอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนที่ดีตามทฤษฎี

สูตรง่ายๆ ในการคำนวณอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนของคุณคือ:
อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน = ผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น / ผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น

ประเมินระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้

ความเสี่ยงต่ำ

ความเสี่ยงต่ำหมายความว่าเทรดเดอร์สนใจที่จะได้กำไรเพียงเล็กน้อยและหลีกเลี่ยงการขาดทุน แทนที่จะไล่ตามโอกาสสร้างผลตอบแทนและผลขาดทุนที่มากกว่า พวกเขามีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นไปที่ผลิตภัณฑ์ที่ผันผวนน้อยกว่าและมีแนวทางที่ระมัดระวังในการบริหารความเสี่ยง โดยมักจะมีเป้าหมายเพื่อประหยัดเงินและได้รับผลตอบแทนที่เชื่อถือได้ในระยะเวลานานขึ้น

ความเสี่ยงปานกลาง

เทรดเดอร์ที่ยอมรับความเสี่ยงในระดับปานกลางเปิดรับความเสี่ยงในระดับที่สูงขึ้นเล็กน้อยเพื่อแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น เทรดเดอร์เหล่านี้ยินดีที่จะรับความผันผวนที่เพิ่มขึ้นเพื่อแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้นและเร็วขึ้น พวกเขามักจะกระจายความสนใจไปที่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ เช่น หุ้นและ ETF

ความเสี่ยงสูง

เมื่อพูดถึงระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้สูง เทรดเดอร์ขึ้นชื่อในการรับความเสี่ยงในระดับที่มีนัยสำคัญเพื่อแลกกับศักยภาพของผลตอบแทนสูงสุด พวกเขามักจะลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่มีความผันผวนสูง ซึ่งอาจประสบกับการเปลี่ยนแปลงราคาอย่างมากและรวดเร็ว

เทรดเดอร์ที่ยอมรับความเสี่ยงได้มากกว่ามักจะใช้เลเวอเรจ ซึ่งช่วยให้พวกเขาควบคุมขนาดการเทรดที่ใหญ่ขึ้นได้มากโดยการลงทุนมาร์จิ้น (เปอร์เซ็นต์) ของเงินฝาก เนื่องจากเลเวอเรจช่วยเพิ่มผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นก็จะเพิ่มขึ้นอย่างเท่าเทียมกันด้วย

การบริหารความเสี่ยงหมายถึงอะไร

การบริหารความเสี่ยงหมายถึงการยอมรับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเทรดและการดำเนินการเพื่อจัดการกับความเสี่ยงเหล่านั้น กลยุทธ์และเครื่องมือบริหารความเสี่ยงช่วยให้เทรดเดอร์จำกัดจำนวนเงินที่อาจสูญเสียและลดความเสี่ยงของการเปิดการเทรดโดยไม่คาดคิดเนื่องจากเงินในบัญชีเทรดไม่เพียงพอ

คุณสามารถบริหารความเสี่ยงได้โดยการระบุและประเมินความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นซึ่งอาจส่งผลต่อแผนการเทรดของคุณ เมื่อคำนึงถึงปัจจัยที่อาจส่งผลต่อผลลัพธ์ที่เป็นไปได้ของการเทรดของคุณ คุณสามารถเตรียมพร้อมสำหรับความเสี่ยงเหล่านี้ได้โดยการเลือกกลยุทธ์และเครื่องมือที่สามารถช่วยป้องกันความเสี่ยงเหล่านั้น

ความสำเร็จในระยะยาวของคุณในการเทรดจะขึ้นอยู่กับว่าคุณใช้เครื่องมือบริหารความเสี่ยงได้ดีเพียงใด การขาดทุนมักเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในการเทรด และหลังจากสูญเสียเงินไปแล้ว ก็เป็นเรื่องปกติที่จะรู้สึกหงุดหงิด สิ่งสำคัญคืออย่าปล่อยให้อารมณ์มาควบคุมการตัดสินใจเทรดของคุณ เพราะนั่นอาจนำไปสู่การเดาสุ่มโดยไม่ศึกษาข้อมูลและทำให้ขาดทุนมากกว่าเดิม

กลยุทธ์และเครื่องมือบริหารความเสี่ยงทั่วไป

คำสั่ง Stop Loss เป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ได้รับความนิยมและใช้กันทั่วไปในการควบคุมความเสี่ยงในการเทรดของคุณ หากคุณตั้งค่าคำสั่ง Stop Loss บนแพลตฟอร์มเทรดของคุณ สถานะที่เปิดอยู่จะถูกปิดโดยอัตโนมัติหากมีความผันผวนที่ไม่คาดคิดเกิดขึ้น และราคาของสินทรัพย์อ้างอิงถึงมูลค่าที่กำหนด เนื่องจากเทรดเดอร์สามารถเลือกราคาที่จะใช้ดำเนินการคำสั่ง Stop Loss ได้ พวกเขาจึงสามารถปรับให้เข้ากับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

การกระจายความเสี่ยง หมายถึงการสร้างพอร์ตการเทรดที่ไม่ได้ใส่ไข่ทั้งหมดของคุณไว้ในตะกร้าใบเดียว ซึ่งสามารถทำได้ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ บริษัท และอุตสาหกรรมต่างๆ ยิ่งพอร์ตการลงทุนของคุณมีสินทรัพย์หลากหลายมากเท่าไร คุณก็จะยิ่งมีความเสี่ยงน้อยลงต่อการเปลี่ยนแปลงกะทันหันที่ส่งผลกระทบต่อกลุ่มสินทรัพย์ บริษัท หรืออุตสาหกรรมนั้นๆ

ขนาดสถานะ หมายถึงการกำหนดขนาดสถานะที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการเทรดของคุณ เทรดเดอร์ควรตระหนักว่าขนาดของสถานะการลงทุนของตนมีความเสี่ยงมากน้อยเพียงใด และไม่ทำการเทรดโดยที่ผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นเกินกว่าความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้

การเลือกเลเวอเรจที่เหมาะกับความเสี่ยงของคุณเป็นวิธีการสำคัญในการจำกัดความเสี่ยงเมื่อเทรดผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ เลเวอเรจจะเพิ่มผลกำไรที่เป็นไปได้ของคุณเป็นทวีคูณ เนื่องจากคุณสามารถเทรดในปริมาณที่มากขึ้นด้วยเงินฝากเพียงเล็กน้อย และยังทำให้คุณขาดทุนมากขึ้นด้วยเช่นกัน เนื่องจากกำไรและขาดทุนจะคำนวณตามขนาดของสถานะทั้งหมด ก่อนที่จะใช้เลเวอเรจ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้คำนวณกำไรและขาดทุนตามความเป็นจริงแล้ว

การป้องกันความเสี่ยง หมายถึงการเปิดสถานะตรงข้ามหลายตำแหน่งในเวลาเดียวกัน เทรดเดอร์เปิดสถานะใหม่เป็นการป้องกันความเสี่ยง เพื่อลดความเสี่ยงที่การเปลี่ยนแปลงราคาแบบกะทันหันของสินทรัพย์อาจส่งกระทบต่อสถานะที่เปิดอยู่แล้ว การเคลื่อนไหวที่ไม่เป็นไปตามคาดสามารถเกิดขึ้นได้ในตลาด และคุณไม่สามารถป้องกันได้ แต่การป้องกันความเสี่ยงเป็นการประกันเงินทุนที่ลงทุนในสถานะเดิม เนื่องจากมีความเสี่ยงน้อยกว่าในที่เดียว